¿Necesitas tener TERMINADO en forma acelerada tu BUSINESS PLAN (PLAN DEL NEGOCIO)?

¿Lo requieres cómo parte de tú proceso normal de Planeación Estratégica o para solicitar un préstamo a alguna institución bancaria o al gobierno?

El presente manual práctico para la elaboración de un “Plan de Negocios” está diseñado empleando como base las diferentes metodologías encontradas en la bibliografía e ideas personales empleadas por nosotros al respecto. ¡Gracias por colaborar!

Espero que este material le sirva a cualquier persona interesada para aprender a definir el “Plan de Negocios” tanto para empresas en marcha como de nueva creación. Es aplicable tanto en NUEVAS, “START-UPS”, MICRO, PYMES como en GRANDES empresas. 

Bueno, independientemente del uso que pretendas darle como parte del desarrollo de tú EMPRENDIMIENTO, o dentro de tú NUEVA EMPRESA, PYME o Gran Empresa ya operando, la preparación de tú “BUSINESS PLAN”, te permitirá conocer con mayor profundidad tu propia organización y la posición estratégica que guarda o espera tener en el  momento de efectuarlo,

Los 6 pasos que te recomiendo llevar a continuación a cabo con la mayor información que tengas a tú disposición incluyen lo siguiente:

Los aspectos principales que requiere el desarrollo de un buen “Plan de Negocios”, tanto para una futura empresa como para una ya en marcha, incluyen los factores siguientes, que son los mínimos requeridos para desarrollarlo: 

• Plan General
• Plan Organizacional
• Plan de Mercadotecnia y Ventas
• Plan de Operaciones
• Plan de Finanzas
• Plan de Financiamiento
• Conclusiones

Plan General

Dentro del Plan General, incluiremos primeramente el “RESUMEN EJECUTIVO” y el uso de la herramienta conocida como: “CANVAS”. Además, el resumen debe contener los siguientes factores:

• Resumen Ejecutivo:
  • El Futuro de la Empresa
  • Datos Financieros Relevantes: Justificación Económica del Negocio.
  • Productos – Servicios – Procesos principales de la empresa
  • Clientes, Consumidores y Usuarios
  • Resultados de la “PRUEBA PILOTO DEL CONCEPTO DE LA EMPRESA”, utilizando la “METODOLOGIA PARA PROBAR EN FORMA ACELERADA EL CONCEPTO, EL PRODUCTO – SERVICIO OFRECIDO POR LA EMPRESA”. Esta última metodología se empleará, en el caso de tratarse de un nuevo emprendimiento o un nuevo producto – servicio. Nota: La metodología mencionada fue desarrollada por nosotros.
  • Conclusiones finales.
• Visión
• Misión
• Filosofía Empresarial – Credo
• Valores Corporativos y quien los debe llevar a cabo
• Ventajas Competitivas
• Estrategias Operativas, Administrativas, de Calidad, Productividad, Rentabilidad, Competitividad y de Innovación y Creatividad
• Análisis de Porter
• FODA
• CANVAS
• Aspectos Legales
  • Documentación Requerida: Escritura Constitutiva, Alta Hacienda, Contabilidad Básica, Bancos, IMSS, Afore, Infonavit, etc.

Nota: El resumen ejecutivo  se prepara una vez que hayamos terminado de desarrollar los puntos siguientes. Pero, si te urge el “BUSINESS PLAN”  y puedes generarlo sin hacer en forma detallada todo lo que sigue. Inténtalo y preséntalo. Veamos qué sucede.

Plan Organizacional

• Objetivos
• Metas
• Capital Intelectual y Operativo
  • Organigrama
  • Descripción del puesto
  • Perfil del puesto
  • Reclutamiento
  • Selección
  • Capacitación
  • Inducción
  • Compensaciones
  • Relación con el personal
  • Evaluación 
  • Políticas de Remuneración
• Aspectos Legales
  • Documentación Requerida: IMSS, INFONAVIT, SAR, AFORES, etc.

Plan de Mercadotecnia y Ventas

• Objetivos
• Metas
  • Descripción detallada de los clientes (Consumidores y Usuarios)
  • “TALLER DE EVALUACIÓN DE LAS NECESIDADES DE LOS CONSUMIDORES –USUARIOS DE LOS PRODUCTOS – SERVICIOS OFRECIDOS POR LA EMPRESA”. Nota: La metodología mencionada fue desarrollada por nosotros. 
  • Ventajas competitivas de la empresa, sus productos – servicios – procesos, comparada con los competidores, 
  • Requisitos
• Análisis de la Industria
• Análisis e Investigación del Mercado
  • Planeación y Desarrollo de la Investigación. Puede incluir un ejercicio de “Mystery Shopper” (Cliente Misterioso).
  • Análisis y conclusiones
• Mezcla de Mercadotecnia (4P’s): Producto, Precio, Plaza, Promoción.
  • Ciclo de vida de los Productos – Servicios
• Desarrollo de nuevos Productos – Servicios
• Estrategia de Crecimiento
  • Comunicación con el cliente: ¿Cómo venderle y atenderlo?
  • Estructura de Precios y Descuentos
  • ¿Cómo damos nuestros servicios y ofrecemos nuestros productos?
• Aspectos Legales

Documentación Requerida: Contratos, Registro de Marcas, Facturación, etc.

Plan de Operaciones

• Objetivos
• Metas
• Ubicación
• ASEGURAMIENTO y CONTROL de la CALIDAD,  PRODUCTIVIDAD, RENTABILIDAD, SUSTENTABILIDAD” y “MEJOR CONTINUA” de todas las operaciones de la empresa. Nota: La metodología mencionada fue desarrollada por nosotros.

• Especificaciones de Los Productos – Servicios
• Diseño de las Instalaciones Productivas
• Descripción del Proceso de Producción
• Requerimientos y Especificaciones de Materias Primas 
• Requerimientos de Maquinaria y Equipo
• Requerimientos de Operarios Calificados
• Estructura de Costos de Producción/Adquisición
• Proveedores
• Logística
• Uso de nuestro “MODELO DE LA EMPRESA NUCLEAR”. Nota: La metodología mencionada fue desarrollada por nosotros.
• Aspectos Legales 
• Documentación Requerida: Procesos, Procedimientos, Controles, Patentes, etc.

Plan de Finanzas

• Objetivos
• Metas
• Presupuesto de Inversión Inicial (En caso de emprendimiento)
• Presupuesto de Operaciones – Administración
• Flujo de Efectivo
• Estados Financieros (Futuros o Últimos 3 años):
  • Balance General
  • Estados de Resultados
  • Estados del Flujo de Efectivo
• Proyección Financiera de la Empresa: Pronósticos  de Ingresos, Presupuesto de Gastos, Utilidad Esperada, Flujo de Caja, Requerimiento de Fondos y Plan de Financiamiento, (3-5 próximos años). Ser más específico para el primer año con análisis mensuales.
• Evaluación Financiera del Futuro de la Empresa
  • Razones Financieras
  • VPN
  • TIR
  • ROI
  • Otros indicadores financieros
• Análisis y Conclusiones

Plan de financiamiento

• Usos del Capital Requerido: Deuda o Capital y sus condiciones. (Equipo, Materias Primas, Sueldos, Pago de deudas, instalaciones, etc.).

Apéndices

• En esta sección agregamos todo el material de soporte como: Graficas, historial de crédito de la empresa, fotos de instalaciones y productos, referencias, licencias, permisos, documentos legales, contratos, etc.

Fotos e imágenes: Cortesía de Todo-Mail, Expansión, Pixabay y otros. ¡Muchas Gracias!

“LO VISTE PRIMERO EN PULSO PYME”